A lo largo de la historia, pocas inversiones han rivalizado en popularidad con el oro como protección contra casi cualquier tipo de problema, desde la inflación hasta la agitación económica o las fluctuaciones monetarias y la guerra.
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Cuando piense en invertir en oro, no se limite a comprar oro físico, como monedas o lingotes. Las alternativas para invertir en oro incluyen la compra de acciones de compañías mineras de oro o fondos cotizados en bolsa (ETF) de oro. También puede invertir en oro mediante el comercio de opciones y contratos de futuros.
Cómo invertir en oro físico
Invertir en oro físico puede ser un desafío para los inversores más acostumbrados a negociar acciones y bonos en línea. Cuando se trata de oro físico, generalmente interactuará con comerciantes fuera de las casas de bolsa tradicionales, y es probable que deba pagar el almacenamiento y obtener un seguro para su inversión. Las tres opciones principales para invertir en oro físico son los lingotes, las monedas y las joyas.
Lingotes de oro
Cuando la mayoría de la gente piensa en invertir en oro, lo que piensan es lingotes: lingotes de oro grandes y brillantes encerrados en una bóveda.
Los lingotes de oro vienen en barras que van desde unos pocos gramos hasta 400 onzas, pero generalmente están disponibles en barras de una y 10 onzas. Dado que el precio actual del oro es de alrededor de $1900 por onza (a partir de septiembre de 2020), esto hace que invertir en lingotes de oro sea una propuesta costosa. Y a diferencia de las acciones, realmente no hay forma de obtener una parte fraccionaria de una barra de oro.
Debido al alto precio de los lingotes de oro, es especialmente importante utilizar un distribuidor acreditado y pagar la entrega (con seguro) o pagar por el almacenamiento en una bóveda grande o en una caja de seguridad.
Si elige invertir en oro con lingotes, también es una buena idea mantenerse actualizado sobre el precio del oro , para que pueda elegir el momento adecuado para comprar; la mayoría de los comerciantes actualizan sus precios en función de los precios al contado actuales.
Monedas de oro
Las monedas de oro más comunes pesan una o dos onzas, aunque también hay disponibles monedas de media onza y un cuarto de onza. Las monedas coleccionables, como las Krugerrands sudafricanas, las hojas de arce canadienses y las águilas de oro estadounidenses, son el tipo de monedas de oro más disponible. Algunos comerciantes incluso venden espacios en blanco y monedas dañadas o desgastadas.
Sin embargo, es posible que los precios de las monedas de oro no se alineen completamente con su contenido de oro. Las monedas coleccionables en demanda con frecuencia se comercializan con una prima. Una moneda American Gold Eagle de una onza, por ejemplo, se vende al por menor por poco más de $ 2,000 a mediados de septiembre de 2020. Eso es casi un 5% de margen sobre una cantidad comparable de lingotes de oro.
Es posible que pueda encontrar mejores ofertas en monedas de oro de coleccionistas locales o casas de empeño, pero aún así es más seguro realizar compras a través de un distribuidor acreditado y con licencia.
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Joyas de oro
También puede optar por comprar oro que pueda usar, o que alguien usó alguna vez pero se dañó, en forma de joyas de oro. Sin embargo, invertir en joyas de oro conlleva muchos riesgos que no implica invertir en oro puro.
Primero, debe tener cuidado con las compras de joyas, ya que no todas las joyas de segunda mano son vendidas por distribuidores acreditados. La autenticidad no solo le importa a usted, sino que también le importará a cualquiera a quien intente revender la pieza. Esto hace que sea crucial que compre joyas de inversión de un comerciante de confianza y obtenga la mayor cantidad de documentación posible.
En segundo lugar, pagará una cierta cantidad de margen de beneficio según la empresa que diseñó y fabricó las joyas. Esto podría ser desde un 20% hasta más de tres veces el valor bruto del metal precioso.
También querrá estar al tanto de la pureza de sus joyas, o qué porcentaje de oro es. La pureza del oro se calcula en base a quilates, siendo 24 quilates 100% oro. Una pureza más baja disminuye el valor de fusión de su pieza, o el valor bruto de los componentes de sus joyas si se fundieran en oro puro.
Invierta en oro comprando acciones en mineros de oro
Invertir en acciones de empresas que extraen, refinan y comercializan oro es una propuesta mucho más sencilla que comprar oro físico. Dado que esto significa comprar acciones de compañías mineras de oro, puede invertir utilizando su cuenta de corretaje .
Algunas de las acciones más populares en este sector incluyen:
- Corporación Newmont (NEM) . Newmont es la compañía minera de oro más grande del mundo, con sede en Colorado. Opera minas en América del Norte y del Sur, así como en África.
- Barrick Gold Corp. ( ORO ). Este gigante de la minería de oro tiene su sede en Toronto y opera en 13 países de todo el mundo.
- Franco-Nevada Corp. ( FNV ). Franco-Nevada no posee ninguna mina de oro. En cambio, compra los derechos de regalías de otros mineros de oro.
Sin embargo, tenga en cuenta que las acciones de las empresas auríferas están correlacionadas con los precios del oro, pero también se basan en fundamentos relacionados con la rentabilidad y los gastos actuales de cada empresa. Esto significa que invertir en compañías de oro individuales conlleva riesgos similares a los de invertir en cualquier otra acción. Las acciones individuales pueden experimentar un cierto nivel de volatilidad y no le brindan la seguridad de los fondos diversificados.
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Invierta en ETF de oro y fondos mutuos de oro
Invertir en ETF de oro y fondos mutuos puede brindarle exposición a la estabilidad a largo plazo del oro al tiempo que ofrece más liquidez que el oro físico y más diversificación que las acciones de oro individuales. Hay una gama de diferentes tipos de fondos de oro. Algunos son fondos indexados administrados pasivamente que rastrean las tendencias de la industria o el precio de los lingotes utilizando futuros u opciones.
El SPDR Gold Shares ETF ( GLD ), por ejemplo, tiene oro físico y recibos de depósito, y su precio sigue el precio de los lingotes físicos. VanEck Vectors Gold Miners ETF ( GDX ), por otro lado, es un fondo administrado pasivamente que rastrea una canasta subyacente de acciones de compañías de minería y refinación de oro.
Los fondos mutuos de oro como el fondo de oro y metales preciosos de Franklin Templeton son administrados activamente por inversionistas profesionales. Estos fondos tienen como objetivo superar los rendimientos de los fondos indexados gestionados pasivamente. A cambio, cobran índices de gastos relativamente altos .
Solo recuerde, al igual que las acciones de oro, no está comprando oro, solo papel que teóricamente está respaldado por deuda o capital de compañías mineras o contratos de futuros y opciones para lingotes físicos. Esto significa que el valor de los fondos mutuos de oro y los ETF pueden no coincidir completamente con el precio de mercado del oro, y estas inversiones pueden no tener el mismo rendimiento que el oro físico.
Use futuros y opciones para invertir en oro
De todas las formas de invertir en oro, la más riesgosa es negociar contratos de futuros o de opciones, una forma de inversión especulativa. Los futuros y las opciones son derivados, lo que significa que su valor se basa completamente en el precio de un activo subyacente.
Un contrato de futuros es un acuerdo para comprar o vender un valor por un precio fijo en una fecha determinada, independientemente de las condiciones actuales del mercado. Mientras tanto, un contrato de opciones es un acuerdo que le da la opción de comprar o vender un valor si alcanza un precio determinado en una fecha determinada o antes.
Para invertir en futuros u opciones, necesita una cuenta en un corredor en línea que ofrezca estos vehículos. Muchas casas de bolsa en línea permiten negociar con estos valores, pero es posible que requieran que los titulares de cuentas firmen formularios adicionales reconociendo el riesgo de invertir en estos derivados.
Una vez que haya establecido una cuenta de corretaje para negociar opciones o futuros, puede comprarlos y venderlos directamente a través de la plataforma. La mayoría de las plataformas cobran una comisión por todas las operaciones de opciones y futuros que varía según la cantidad de contratos que compre o venda.
Las personas que eligen invertir en oro a través de opciones o contratos de futuros deben monitorear activamente sus tenencias para poder vender, renovar o ejercer sus opciones antes de que caduquen sin valor. Además, cada una de estas opciones incluye un cierto grado de apalancamiento , o deuda, por defecto, por lo que los inversores que las usan en exceso y experimentan pérdidas en el mercado pueden ver cómo sus pérdidas aumentan rápidamente.
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¿Deberías invertir en oro?
Si le preocupa la inflación y otras calamidades, el oro puede ofrecerle un refugio seguro para invertir. Aunque a corto plazo puede ser tan volátil como las acciones, a muy largo plazo , el oro ha mantenido su valor notablemente bien.
Dependiendo de su propia preferencia y aptitud para el riesgo, puede optar por invertir en oro físico, acciones de oro, ETF de oro y fondos mutuos o futuros especulativos y contratos de opciones. Independientemente de la forma de oro que elija, la mayoría de los asesores recomiendan que no le asigne más del 10% de su cartera.
Cualquier forma de inversión conlleva riesgos. El oro no es diferente. Pero el idiosincrático mercado del oro no perdona y lleva mucho tiempo aprenderlo. Esto hace que los ETF y los fondos mutuos de oro sean la opción más segura para la mayoría de los inversores que buscan agregar algo de la estabilidad y el brillo del oro a sus carteras.
invertir en oro [añosiguiente]Preguntas relacionadas sobre invertir en oro en 2024
¿Qué está pasando con el oro en 2024?
En 2024, el mercado del oro se encuentra en un momento de alta volatilidad impulsado por diversos factores económicos y geopolíticos. La incertidumbre acerca de las políticas monetarias de los bancos centrales y la inflación persistente están llevando a los inversores a considerar el oro como un refugio seguro. Además, el aumento de la demanda en mercados emergentes ha contribuido a un repunte en los precios.
Entre los factores que están influyendo en el oro en 2024, destacan:
- Políticas monetarias: Cambios en las tasas de interés por parte de la Reserva Federal.
- Inestabilidad geopolítica: Conflictos internacionales que generan incertidumbre económica.
- Inflación: Aumento en los costos de vida que fortalece la demanda de activos físicos como el oro.
¿Sigue siendo el oro una buena inversión en 2024?
En 2024, el oro sigue siendo considerado una inversión segura por muchos analistas financieros. A medida que las incertidumbres económicas y geopolíticas persisten, los inversores tienden a refugiarse en activos tradicionales como el oro, lo que puede aumentar su demanda y, en consecuencia, su valor.
Además, la inflación y la inestabilidad de las monedas pueden hacer que el oro sea una opción atractiva. Algunos factores a considerar son:
- La estabilidad económica global.
- Las tasas de interés y su impacto en el valor del oro.
- La demanda de joyería y tecnología que utiliza oro.
En resumen, si bien el oro no garantiza rendimientos inmediatos, su capacidad para preservar valor en tiempos de crisis lo convierte en una opción valiosa para diversificar carteras de inversión en 2024.
¿Es recomendable invertir en oro?
Invertir en oro puede ser una opción atractiva en 2024, especialmente en un entorno económico incierto. El oro ha sido históricamente considerado un refugio seguro contra la inflación y la volatilidad del mercado. Sin embargo, es importante evaluar algunos factores antes de tomar una decisión.
- Protección contra la inflación: El oro tiende a mantener su valor en tiempos de inflación.
- Diversificación: Incluir oro en una cartera puede reducir el riesgo general.
- Demanda global: La demanda de oro sigue siendo alta en sectores como la joyería y la tecnología.
Sin embargo, también existen riesgos asociados. El precio del oro puede ser volátil y no siempre garantiza rendimientos positivos. Es crucial realizar un análisis exhaustivo y considerar las necesidades financieras personales antes de invertir.
- Volatilidad de precios: El oro puede experimentar fluctuaciones significativas.
- Costos de almacenamiento: Mantener oro físico puede implicar gastos adicionales.
- Alternativas de inversión: Existen otros activos que pueden ofrecer mejores rendimientos en ciertos contextos.
¿Cuál es la mejor inversión en 2024?
En 2024, una de las mejores inversiones podría ser el oro, ya que históricamente ha demostrado ser un refugio seguro en tiempos de incertidumbre económica. Con la inflación en aumento y la volatilidad de los mercados, muchos inversores están volviendo su atención hacia este metal precioso. El oro no solo preserva su valor, sino que también puede proporcionar una cobertura efectiva contra la depreciación de las monedas.
Además del oro, otras opciones de inversión a considerar en 2024 incluyen acciones de empresas tecnológicas y bienes raíces. Estas inversiones pueden ofrecer un alto potencial de crecimiento, sin embargo, son más volátiles y conllevan un mayor riesgo. Aquí hay un breve resumen de las características de cada opción:
- Oro: Refugio seguro, baja volatilidad.
- Acciones tecnológicas: Alto crecimiento, mayor riesgo.
- Bienes raíces: Inversión tangible, ingresos pasivos.
Por último, es fundamental diversificar el portafolio de inversiones. Al combinar diferentes activos, como oro, acciones y bienes raíces, se puede mitigar el riesgo y maximizar el retorno potencial. En 2024, los inversores deben evaluar sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo para determinar cuál es la mejor estrategia de inversión para ellos.
¿Cómo está el oro en 2024?
En 2024, el mercado del oro muestra una tendencia alcista impulsada por la incertidumbre económica global y la inflación persistente. Los inversores están buscando refugio en este metal precioso como una forma de proteger su capital. Además, la demanda de oro físico, especialmente en países como India y China, ha aumentado significativamente, lo que refuerza su valor en los mercados internacionales.
Las proyecciones para el precio del oro en 2024 indican que podría alcanzar niveles récord, impulsadas por factores como la política monetaria de los bancos centrales y las tensiones geopolíticas. Los analistas destacan que el oro podría beneficiarse de una posible desaceleración económica, ya que los inversores tienden a recurrir a activos seguros en tiempos de crisis. A continuación, se presentan algunos factores clave que podrían influir en el precio del oro:
- Aumento de la inflación: La inflación alta puede erosionar el poder adquisitivo, lo que lleva a los inversores a buscar oro como cobertura.
- Políticas de tasas de interés: Un entorno de tasas de interés bajas favorece al oro, ya que reduce el costo de oportunidad de mantener activos no generadores de intereses.
- Inestabilidad geopolítica: Conflictos internacionales y tensiones pueden impulsar la demanda de oro como refugio seguro.
¿Es 2025 un buen momento para invertir en oro?
El año 2025 podría ser un momento propicio para invertir en oro, especialmente si se consideran factores como la incertidumbre económica global y la inflación. Históricamente, el oro ha sido visto como un refugio seguro en tiempos de crisis financiera. Algunos aspectos a considerar son:
- Inestabilidad geopolítica: Conflictos y tensiones pueden incrementar la demanda de oro.
- Políticas monetarias: Tasas de interés bajas pueden hacer que el oro sea más atractivo.
- Crecimiento económico: Una desaceleración podría impulsar la inversión en metales preciosos.
En resumen, si bien 2025 presenta oportunidades, es crucial realizar un análisis exhaustivo y considerar la diversificación de la cartera antes de tomar decisiones de inversión.
No entiendo por qué invertir en oro cuando puedo invertir en galletas de chocolate. 🍪🤔