¿Busca una inversión que ofrezca ingresos regulares? Las acciones con altos dividendos pueden ser una buena opción.
¿Quiere ver acciones con altos dividendos? Vaya a nuestra lista de 25 a continuación.
[toc]Las acciones de dividendos distribuyen una parte de las ganancias de la empresa a los inversores de forma regular.
La mayoría de las acciones de dividendos estadounidenses pagan a los inversores una cantidad fija cada trimestre, y las mejores aumentan sus pagos con el tiempo, por lo que los inversores pueden generar un flujo de efectivo similar a una anualidad. (Los inversores también pueden optar por reinvertir los dividendos si no necesitan el flujo de ingresos. Aquí hay más información sobre los dividendos y cómo funcionan ).
Las empresas que pagan dividendos tienden a estar bien establecidas, por lo que las acciones de dividendos también pueden agregar algo de estabilidad a su cartera. Esa es una de las razones por las que están incluidas en nuestra lista de inversiones de bajo riesgo .
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Hay dos formas principales de invertir en acciones de dividendos: a través de fondos mutuos, como fondos indexados o fondos cotizados en bolsa , que tienen acciones de dividendos, o mediante la compra de acciones de dividendos individuales.
Los ETF de dividendos o fondos indexados ofrecen a los inversores acceso a una selección de acciones de dividendos dentro de una sola inversión, lo que significa que con una sola transacción, puede poseer una cartera de acciones de dividendos. Luego, el fondo le pagará dividendos de manera regular, que puede tomar como ingreso o reinvertir. Los fondos de dividendos ofrecen el beneficio de la diversificación instantánea: si una acción en poder del fondo recorta o suspende su dividendo, aún puede confiar en los ingresos de las demás.
Ya sea a través de acciones de dividendos o fondos de dividendos, reinvertir esos dividendos puede mejorar en gran medida el rendimiento de su inversión; los dividendos generalmente aumentan el rendimiento de un fondo de acciones o dividendos en unos pocos puntos porcentuales. Por ejemplo, históricamente, el rendimiento anual total (que incluye dividendos) del S&P 500 ha sido, en promedio, aproximadamente dos puntos porcentuales más alto que el cambio anual en el valor del índice.
Y esa diferencia realmente puede sumarse. Usando la calculadora de inversión de NerdWallet , podemos ver que una inversión de $5,000 que crece al 6% anual durante 20 años podría crecer a más de $16,000. Aumente ese crecimiento hasta un 8% para incluir dividendos, y esos $5,000 podrían aumentar a más de $24,000.
En general, una buena regla general es invertir la mayor parte de su cartera en fondos indexados, por las razones anteriores. Pero invertir directamente en acciones de dividendos individuales tiene beneficios.
Aunque requiere más trabajo por parte del inversionista, en forma de investigación de cada acción para asegurarse de que encaje en su cartera general, los inversionistas que eligen acciones de dividendos individuales pueden crear una cartera personalizada que puede ofrecer un mayor rendimiento que una fondo de dividendos Los gastos también pueden ser más bajos con las acciones de dividendos, ya que los ETF y los fondos indexados cobran una tarifa anual, llamada índice de gastos, a los inversores.
Crear una cartera de acciones de dividendos individuales requiere tiempo y esfuerzo, pero para muchos inversores vale la pena. He aquí cómo comprar una acción de dividendos:
1. Encuentra una acción que pague dividendos. Puede buscar acciones que paguen dividendos en muchos sitios financieros, así como en el sitio web de su corredor en línea. También hemos incluido una lista de acciones de alto dividendo a continuación.
2. Evaluar el stock. Para mirar debajo del capó de una acción de alto dividendo, comience comparando los rendimientos de dividendos entre sus pares. Si la rentabilidad por dividendo de una empresa es mucho mayor que la de empresas similares, podría ser una señal de alerta. Como mínimo, vale la pena investigar más sobre la empresa y la seguridad del dividendo.
Luego observe el índice de pago de las acciones, que le indica qué parte de los ingresos de la empresa se destina a dividendos. Un índice de pago que es demasiado alto, generalmente por encima del 80%, aunque puede variar según la industria, significa que la empresa está destinando un gran porcentaje de sus ingresos al pago de dividendos. En algunos casos, los índices de pago de dividendos pueden superar el 100%, lo que significa que la empresa puede endeudarse para pagar dividendos. (Lea nuestra guía completa sobre cómo investigar acciones ).
3. Decida cuántas acciones quiere comprar. Necesita diversificación si está comprando acciones individuales, por lo que deberá determinar qué porcentaje de su cartera se destina a cada acción. Por ejemplo, está comprando 20 acciones, podría poner el 5% de su cartera en cada una. Sin embargo, si la acción es más riesgosa, es posible que desee comprar menos y poner más de su dinero en opciones más seguras. Si va a reinvertir sus dividendos, deberá volver a calcular su base de costos : la cantidad que pagó originalmente para comprar las acciones.
La consideración número 1 al comprar una acción de dividendos es la seguridad de su dividendo. Los rendimientos de dividendos superiores al 4% deben examinarse cuidadosamente; los que superan el 10% pisan con firmeza territorio arriesgado. Entre otras cosas, un rendimiento de dividendos demasiado alto puede indicar que el pago es insostenible, o que los inversores están vendiendo las acciones, lo que reduce el precio de las acciones y, como resultado, aumenta el rendimiento de dividendos.
Otra cosa a tener en cuenta es que los dividendos en cuentas de corretaje sujetas a impuestos hacen que los impuestos se realicen en el año en que se producen los dividendos, a diferencia de las acciones que no pagan dividendos cuya tributación primaria ocurre cuando se venden las acciones. Para los inversores con cuentas imponibles y en tramos de altos ingresos, las acciones de dividendos pueden no ser tan eficientes desde el punto de vista fiscal como otras opciones.
» ¿Necesita más detalles? Aprende a comprar acciones
A continuación se muestra una lista de las 25 acciones con dividendos más altos en el S&P 500, ordenadas por rendimiento de dividendos anual.
Altria Group Inc
MO
Verizon Communications Inc
VZ
VF Corp
VFC
ONEOK Inc
OKE
AT&T Inc
T
Kinder Morgan Inc-DE
KMI
LyondellBasell Industries NV
LYB
Dow Inc
DOW
Seagate Technology PLC
STX
Philip Morris International Inc
PM
International Paper Co
IP
Newmont Goldcorp Corp
NEM
Walgreens Boots Alliance Inc
WBA
Truist Financial Corp
TFC
Prudential Financial Inc
PRU
Hasbro Inc
HAS
Pinnacle West Capital Corp
PNW
Dominion Energy Inc
D
KeyCorp
KEY
Franklin Resources Inc
BEN
Ford Motor Co
F
Viatris Inc
VTRS
Citigroup Inc
C
Evergy Inc
EVRG
Las acciones en el gráfico pueden tener altos rendimientos, pero eso no significa necesariamente que sean las mejores acciones de dividendos para cualquier inversor. El portafolio ideal varía de persona a persona, según los objetivos individuales y los plazos para esos objetivos. Además, muchos inversores están mejor comprando fondos indexados en lugar de acciones individuales.
[su_animate type="bounce" duration="1.5"][su_button url="https://www.inversionmasrentable.com/invertir-en-vivienda" background="#008f18" color="#ffffff" size="7" wide="yes" center="yes" radius="0" icon="icon: mail-forward" icon_color="#ffffff"]Negocios con la vivienda en el [año][/su_button][/su_animate]Una alta rentabilidad por dividendo también puede indicar muchas cosas, y no todas son buenas. Como se indicó anteriormente, la caída de los precios de las acciones puede aumentar los rendimientos de los dividendos, y algunas empresas se endeudan al gastar en exceso en sus dividendos. Los que gastan en exceso pueden eventualmente verse obligados a recortar sus dividendos si se vuelven insosteniblemente caros.
Si está buscando acciones de dividendos con un bajo riesgo de reducir sus dividendos, consulte a los aristócratas de dividendos , un grupo de acciones del S&P 500 que han aumentado sus dividendos cada año durante al menos 25 años.
En 2024, las acciones que tienden a ofrecer los mejores dividendos suelen pertenecer a sectores estables y maduros. Algunos de los sectores más destacados incluyen:
Algunas de las acciones a considerar en 2024 son:
| Acción | Rendimiento por Dividendo (%) |
|---|---|
| Compañía A | 5.2% |
| Compañía B | 4.8% |
| Compañía C | 6.1% |
Es fundamental analizar el historial de dividendos y la estabilidad financiera de estas empresas para asegurar una inversión exitosa.
La mejor estrategia de inversión para 2024 se centra en la diversificación y el enfoque en acciones que ofrecen dividendos sostenibles. Esta táctica no solo proporciona un flujo de ingresos pasivo, sino que también reduce el riesgo general de la inversión. Es crucial identificar empresas con un historial sólido de pagos de dividendos y un potencial de crecimiento a largo plazo.
Además, es recomendable adoptar un enfoque a largo plazo al seleccionar acciones. Considera los siguientes pasos en tu estrategia:
Por último, mantente informado sobre las tendencias del mercado y ajusta tu cartera según sea necesario. La adaptabilidad es clave para maximizar tus retornos y minimizar riesgos en el cambiante entorno económico de 2024.
Para ganar $1000 al mes en dividendos, es fundamental construir un portafolio diversificado de acciones que ofrezcan buenos rendimientos por dividendo. Primero, determina el rendimiento promedio de los dividendos que esperas obtener, que suele estar entre el 3% y el 5%. Luego, calcula la inversión total necesaria. Por ejemplo, si buscas un rendimiento del 4%, necesitarías invertir aproximadamente $300,000.
Una vez que tengas claro tu objetivo de inversión, considera seguir estos pasos:
En 2024, las inversiones en acciones que pagan dividendos siguen siendo una opción atractiva para muchos inversores. Estas acciones no solo ofrecen la posibilidad de obtener ingresos pasivos a través de los dividendos, sino que también pueden beneficiarse de la apreciación del capital. Las empresas con un historial sólido de pago de dividendos son especialmente buscadas, ya que demuestran estabilidad y compromiso con los accionistas.
Otro sector que promete buenos rendimientos son los fondos de inversión inmobiliaria (REITs). Estos fondos permiten a los inversores participar en el mercado inmobiliario sin la necesidad de comprar propiedades directamente. Los REITs suelen ofrecer rendimientos de dividendos más altos que las acciones tradicionales, lo que los convierte en una opción interesante para quienes buscan ingresos pasivos adicionales.
Finalmente, la inversión en bonos corporativos de alta calidad también puede ser una alternativa viable. Aunque generalmente ofrecen rendimientos más bajos que las acciones, los bonos pueden proporcionar un flujo de ingresos más estable y menos volátil, lo que es atractivo en un entorno económico incierto. A continuación, se presenta una tabla comparativa de las opciones de inversión:
| Tipo de Inversión | Rendimiento Esperado | Riesgo |
|---|---|---|
| Acciones con Dividendos | 4-6% | Moderado |
| Fondos de Inversión Inmobiliaria (REITs) | 6-8% | Moderado-Alto |
| Bonos Corporativos | 3-5% | Bajo |
En 2024, algunas de las empresas que se destacan por ofrecer altos dividendos incluyen grandes nombres de la industria y sectores clave. Compañías como ExxonMobil, Coca-Cola y Johnson & Johnson han mantenido una sólida trayectoria en el pago de dividendos, lo que las convierte en opciones atractivas para los inversores que buscan ingresos pasivos. Estos gigantes no solo ofrecen rendimientos atractivos, sino que también tienen un historial de incrementar sus dividendos anualmente.
Además de las empresas tradicionales, el sector tecnológico también ha comenzado a atraer la atención de los inversores en busca de dividendos. Firmas como Apple y Microsoft están incorporando políticas de dividendos más agresivas, lo que las posiciona como competidores interesantes en este ámbito. La tendencia a aumentar los pagos a los accionistas podría ser una señal de la madurez de estas compañías en el mercado.
A continuación, se presenta una tabla con algunas de las empresas que están previstas para ofrecer los dividendos más altos en 2024:
| Empresa | Rendimiento de Dividendo (%) |
|---|---|
| ExxonMobil | 5.5 |
| Coca-Cola | 3.0 |
| Johnson & Johnson | 2.8 |
| Apple | 0.6 |
| Microsoft | 0.9 |
En conclusión, al considerar invertir en dividendos en 2024, es crucial evaluar tanto el rendimiento actual como la estabilidad y el historial de crecimiento de los dividendos de las empresas. Optar por compañías con fundamentos sólidos puede ofrecer no solo ingresos constantes, sino también la posibilidad de crecimiento a largo plazo.
En 2024, uno de los mejores sectores para invertir es el tecnológico, impulsado por la inteligencia artificial y la transformación digital. Este sector ha demostrado ser resistente y puede ofrecer dividendos atractivos a medida que las empresas continúan innovando y expandiéndose. Además, la creciente demanda de soluciones digitales sugiere un potencial de crecimiento significativo.
Otro sector a considerar es el energético, especialmente las empresas centradas en las energías renovables. La transición hacia fuentes de energía más limpias está en auge, lo que puede resultar en una rentabilidad sostenible a largo plazo. Aquí hay algunos sectores a evaluar:
¿Alguien más piensa que invertir en acciones de dividendos es un camino seguro hacia la tranquilidad financiera? 🤔💰
¡Vaya! Parece que invertir en acciones de dividendos es una opción interesante para generar ingresos pasivos. ¿Alguien ha tenido éxito con esta estrategia? #Inversiones2023